从去年底开始蔓延的西班牙主要银行大肆冻结华人账户问题已持续了一段时间，广大受牵连侨胞苦不堪言！这段时间来，旅西侨界组成了“侨界联盟”，中国驻西班牙大使馆也在积极寻找解决方案。小编综合过去几个月的情况，写出此文，希望能够帮助到您。

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事件背景

近年来，世界各国日益加强反洗钱行动，各国央行均出台了加强反洗钱调查的规定。在西班牙，反洗钱法律法规包括Ley10/和RealDecreto/。這些法律法规对特定行业从业人员如公证员、律師、税务，特定行业公司如银行、珠宝店等进行约束，比如定期向反洗钱监管部门通报，保证其客户资金往来的合法性。

反洗钱的一些重要措施包括对客户身份的核实和监控其资金来往与其正常业务是否匹配。这里特别强调一下银行的反洗钱程序。如果西班牙银行的工作人员发现交易金额与业务有出入、或是资金来源不明、或是一人多次将现金打入另一个毫无相关的账号等情况时，就会开始启动反洗钱程序，此时，银行会通知西班牙反洗钱监管机构。

因此，在打击洗钱的犯罪活动中，银行的角色至关重要，因为银行掌握着所有客户的第一手资料和信息，他们能根据客户每一个“非正常”举动来精准判断交易是否可疑。

02

事件起源

在年前后，西班牙各个银行陆续给客户寄信要求客户在规定时间内提供一系列文件，包括身份证、工作合同、工资单、报税单等等。因为旅西侨胞普遍存在着的语言不通问题和住址更换或者不详等问题，很多人收信后并没有理会，也有很多人没有收到信件，当然，银行也存在没有给客户寄信的可能。总之结果是一些侨胞没有及时的到银行更新资料。

到了规定的年末，各大银行开始按照“规定”冻结账户。

这里小编想强调一点，这个规定并不是针对华人或者某特定群体，而是针对所有银行用户。但是，某些银行制订了针对中国人的特别规定！

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侨界反应

年11月起，陆续有侨胞得知自己的账户被冻结，因为大部分的生活账单都是在银行扣款，所以严重影响了侨胞的日常生活。然而，当一些侨胞按照要求递交了材料之后等来的却是漫长的等待！

在银行排队处理冻结事务的侨胞

为此，旅西侨界成立了“侨界联盟”已有近70家侨团参与到此次维权中，它们是：

1，西班牙华侨华人协会

2，西班牙华商协会

3，西班牙中国和平统一促进会

4，西班牙青岛同乡会

5，西班牙华侨华人商业联合会

6，西班牙华侨华人旗袍文化协会

7，西班牙王国北京商会

8，西班牙振兴中华协会

9，西班牙中西合作发展基金会

10，西班牙广东粤港澳同乡总会

11，西班牙瓦伦西亚中国工商业联合会

12，西班牙长青俱乐部

13，西班牙华侨华人反邪教协会

14，西班牙半边天中西文化融入协会

15，西班牙青田同乡会

16，西中文化经贸促进协会

17，西班牙杭州联谊会

18，西班牙巴斯克华人华侨总会

19，西班牙华侨华人妇女联合会

20，西班牙华人文化旅游协会

21，西班牙中西交流发展协会

22，西班牙阿斯图里亚斯华侨华人总会

23，西班牙温州同乡会

24，西班牙茶文化协会

25，中西文化艺术交流协会

26，西班牙中华总商会

27，西班牙上海联谊会

28，西班牙中西双语教育协会

29，西班牙中华华声文化协会

30，西班牙贵州商会

31，西班牙浙江同乡会

32，西班牙北京同乡会

33，西班牙阿拉贡华人华侨反邪教协会

34，西班牙永嘉总商会

35，西班牙哆来咪文化协会

36，西班牙加那利华人华侨协会

37，旅欧中国松阳同乡会

38，西班牙福建同乡会

39，西班牙地中海中国和平统一促进会

40，西班牙特内里费华人华侨协会

41，西班牙福建工商总会

42，西中经贸文化促进会

43，西班牙南部华人华侨协会

44，西班牙河南同乡会

45，西班牙华侨工商会

46，西班牙中西百货协会

47，西班牙中国青年商会

48，西班牙瑞安同乡会

49，中西女企业家协会

50，西班牙浙大校友会

51，中西高等教育发展协会

52，西班牙华侨华人青年联合总会

53，西班牙巴利阿里斯群岛华侨华人协会

54，西班牙华人法律援助协会

55，马德里学联

56，西班牙文成联谊会

57，西班牙瓦伦西亚华侨华人商贸总会

58，阿拉贡华人华侨协会

59，西班牙新丝路协会

60，西班牙二外校友会

61，西班牙川渝总商会

62，阿尔卡拉华商协会

63，西班牙川渝同乡总会

64，西班牙中国商会

65，齐鲁同乡会

66，西班牙华侨华人联谊会

67，西班牙东北同乡会

68，欧洲旗袍会

69，安达卢西亚华人志愿者协会

仍在加入中......

（排名不分先后）

同时，受牵连侨胞可以到以下任何一个联系点咨询和寻求帮助:

1、西班牙华侨华人协会会所(C/FernandoPoo27,,Madrid)

周一至周五上午10:00-14:00，下午16:00-20:00

2、西班牙青田同乡会会所（C/MaestroArbós5,,Madrid）

周一至周五上午10:00-14:00

3、马德里华助中心与中西交流发展协会（C/Toreno52,Fuenlabrada,Madrid）

周一至周五11:00-19:00

4、Usera华人华侨联盟（C/MarceloUsera,2楼2号,Madrid）

周一至周五上午10:00—19:30

5、Barcelona(巴塞罗那华助中心)

(C/.progresplantaBadalona)

周一至周五上午10:00—14:00

6、圣科洛马华人华侨协会：

C/Dalmau23,Local,,SANTACOLOMAGRAMANET

周一至周五上午9:30-14:00下午16:00-19:00

7、Tenerife(西班牙特内里费华人华侨协会)

C/Aguere12,S/CdeTenerife（协会会所）

联系（张积锞）

邮箱：asociacionchinatf